Núcleo del bitcoin
La Unión Europea no ha aprobado ninguna legislación específica relativa al estatus de bitcoin como moneda, pero ha declarado que el IVA/IGC no es aplicable a la conversión entre moneda tradicional (fíat) y bitcoin.
Según el Banco Central Europeo, la regulación tradicional del sector financiero no es aplicable al bitcoin porque no implica a los agentes financieros tradicionales[7]:5. Otros en la UE han declarado, sin embargo, que las normas existentes pueden ampliarse para incluir el bitcoin y las empresas de bitcoin[8].
El Banco Central Europeo clasifica el bitcoin como una moneda virtual descentralizada convertible[7]:6 En julio de 2014, la Autoridad Bancaria Europea aconsejó a los bancos europeos que no negociaran con monedas virtuales como el bitcoin hasta que se estableciera un régimen regulador[9].
En 2016, la propuesta del Parlamento Europeo de crear un grupo de trabajo para supervisar las monedas virtuales con el fin de luchar contra el blanqueo de capitales y el terrorismo, aprobada por 542 votos a favor, 51 en contra y 11 abstenciones, ha sido enviada a la Comisión Europea para su consideración[10].
¿es legal el bitcoin en pakistán?
El problema de Bitcoin es que no hay una asignación clara de las monedas al usuario. Las monedas se asignan a direcciones y sólo el usuario sabe qué direcciones posee. El gobierno de los Estados Unidos tendría que hackear la(s) cuenta(s) de una persona para averiguar si está siendo honesta sobre sus ingresos de Bitcoin.
El Gobierno de los Estados Unidos tampoco puede aplicar impuestos a la venta en Bitcoin porque no hay forma de asignar las direcciones a la nacionalidad. En consecuencia, no hay forma de saber cuánto debe tributar cada transacción y a dónde debe enviarse el impuesto.
Bitcoin tiene dos propiedades que lo hacen perfecto para el mercado negro. En primer lugar, los usuarios son anónimos. Se puede vender y comprar un artículo sin que cada parte sepa de dónde procede. Como resultado, los vendedores de contrabando pueden vender sus productos a los clientes sin temor a que los compradores puedan identificarlos ante la policía.
Si una persona deseara aterrizar su dinero todo lo que necesitaría es dos cuentas de Bitcoin. La cuenta A cambiaría los dólares blanqueados y recibiría Bitcoins. A continuación, la cuenta A vendería esas monedas a la cuenta B con una dirección diferente. Entonces la cuenta B cambiaría los Bitcoins por USD legítimos. Mientras la cuenta A permanezca oculta a la policía, la cuenta B y su usuario parecerán perfectamente legítimos.
Alemania
La criptomoneda es dinero digital. Se considera más seguro que el dinero real. La criptomoneda utiliza algo llamado criptografía para asegurar sus transacciones. La criptografía, para decirlo en palabras sencillas, es un método para convertir datos comprensibles en códigos complicados que son difíciles de descifrar. Las criptomonedas se clasifican como un subconjunto de monedas digitales, monedas alternativas y monedas virtuales.
Bitcoin fue la primera criptodivisa creada en el año 2009. Posteriormente, ha habido un rápido aumento en el número de criptodivisas que se han creado, algunas de las cuales son Litecoin, Ethereum, Zcash, Dash, Ripple, etc. Los bitcoins, en la India, han empezado a ganar popularidad lentamente, dados los esfuerzos del gobierno por avanzar hacia una economía sin dinero en efectivo.
Sin embargo, hay que saber que los bitcoins, a día de hoy, no están administrados o regulados de forma centralizada por ningún organismo específico como el RBI, que administra la moneda física en la India. De hecho, las transacciones entre pares con bitcoins se gestionan utilizando algo conocido como la tecnología blockchain, que sirve como libro de contabilidad público para todas las transacciones.
Ripple
El Bitcoin y otras transacciones de criptodivisas fueron oficialmente prohibidas en Marruecos en noviembre de 2017, aparentemente en respuesta a una importante empresa marroquí de servicios digitales, MTDS, que anunció unos días antes que comenzaría a aceptar pagos con Bitcoin. El envío y la recepción de pagos a través de cualquier criptodivisa en Marruecos se castiga con multas.
Ecuador prohibió el Bitcoin y otras criptomonedas a mediados de 2014 como parte de sus planes de reforma financiera. La prohibición del Bitcoin fue vista por muchos como una forma de reducir la competencia con el propio sistema de moneda digital del país (Sistema de Dinero Electrónico). Esta moneda oficial ecuatoriana no es una criptomoneda y no se basa en la tecnología blockchain. Es una solución monetaria digital basada en el dinero tradicional y valorada después del dólar estadounidense.
El comercio de Bitcoin y otras criptodivisas fue prohibido en China en septiembre de 2017. Debido a que la tecnología era popular en el país antes de la prohibición, el cambio en la ley no ha cesado su uso por completo, y muchos chinos siguen comerciando con criptodivisas a través de intercambios en persona y aplicaciones de chat como Telegram y WeChat. El gobierno chino parece apuntar a las empresas profesionales de comercio de criptomonedas por encima de los individuos.
