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En mi opinión, se trata de una colosal estafa de bombeo y descarga, como nunca se ha visto en el mundo. En un juego de bombeo y descarga, los promotores «inflan» el precio de un valor creando un frenesí especulativo, y luego «se deshacen» de algunas de sus participaciones a precios artificialmente altos. Y algunas criptomonedas son puros fraudes. Ernst & Young estima que el 10% del dinero recaudado en las ofertas iniciales de monedas ha sido robado.
Los perdedores son compradores mal informados atrapados en la espiral de la codicia. El resultado es una transferencia masiva de riqueza de las familias ordinarias a los promotores de Internet. Y «masivo» es un eufemismo masivo: 1.500 criptodivisas diferentes registran ahora más de 300.000 millones de dólares de «valor».
1. Medios de pago. Los bitcoins no se aceptan en casi ningún sitio, y algunas criptodivisas no se aceptan en ningún sitio. Incluso donde se aceptan, una moneda cuyo valor puede oscilar un 10% o más en un solo día es inútil como medio de pago.
2. Depósito de valor. La extrema volatilidad de los precios también hace que el bitcoin no sea deseable como depósito de valor. Y los almacenes -las bolsas de comercio de criptodivisas- son mucho menos fiables y dignos de confianza que los bancos y corredores ordinarios.
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El 22 de mayo, un proyecto de criptofinanzas llamado DeFi100 publicó un mensaje en su página web: «Os hemos estafado y no podéis hacer una mierda al respecto. HA HA. Todos los moon bois habéis sido estafados y no podéis hacer una mierda al respecto».
«Nunca robamos ningún fondo», dijo un representante del proyecto a The Verge. «DeFi100 era un proyecto muy pequeño, y no estábamos reteniendo fondos de los inversores, por lo que no hay cuestiones de estafa a la gente o de huida con sus fondos».
Los problemas de DeFi100 son una pequeña parte del panorama, pero son un recordatorio de los peligros del actual boom de las criptomonedas. A pesar de los miles de millones de dólares que han entrado en el espacio en los últimos meses, todavía hay pocos recursos cuando las inversiones resultan ser estafas. Y lo que es más importante, la descentralización radical de la cadena de bloques significa que simplemente no hay forma de recuperar el dinero, y pocas garantías de que un vendedor no probado vaya a cumplir sus promesas una vez que la transacción se lleve a cabo. El resultado es una nueva fiebre del oro en las estafas de criptomonedas, ya que los especuladores buscan oportunidades cada vez más oscuras y apuestas más arriesgadas.
Burbuja o revolución del blockchain…
Bitcoin, la moneda de Internet amada por informáticos, libertarios y delincuentes, ya no es invulnerable. Hace tan sólo 3 años, parecía que cualquiera podía comprar o vender cualquier cosa con Bitcoin y nunca ser rastreado, y mucho menos ser atrapado si infringía la ley. «Es totalmente anónimo», decía un comentarista en los foros de Bitcoin en junio de 2013. «El FBI no tiene ni una sola posibilidad de averiguar quién es quién».
La mayoría de los usuarios de Bitcoin son personas respetuosas con la ley, motivadas por la preocupación por la privacidad o simplemente por la curiosidad. Pero el anonimato de Bitcoin es también una poderosa herramienta para financiar el crimen: El dinero virtual puede mantener en secreto las transacciones turbias. La paradoja de la criptomoneda es que sus datos asociados crean un rastro forense que puede hacer que todo tu historial financiero se convierta de repente en información pública.
Los investigadores académicos ayudaron a crear los sistemas de encriptación y software que hacen posible el Bitcoin; muchos de ellos ayudan ahora a las fuerzas del orden a atrapar a los delincuentes. Estos expertos operan en un nuevo campo en la encrucijada de la informática, la economía y la ciencia forense, dice Sarah Meiklejohn, una informática del University College de Londres que copresidió un taller anual sobre criptografía financiera en Barbados el mes pasado. «No somos tantos», señala. «Todos nos conocemos».
Lista de estafadores de bitcoin
Muchas figuras destacadas, incluido el ex CEO de Paypal, Bill Harris, han expresado su preocupación de que Bitcoin solo tenía un uso para la actividad criminal en nuestra sociedad. Incluso Theresa May fue citada en 2018 en una entrevista con Bloomberg que:
Es comprensible con su reputación que Bitcoin pueda ser visto para ayudar a los criminales en todo el mundo, pero el objetivo del lavado de dinero, por ejemplo, es crear una cadena de transacciones que no puede ser rastreada a una entidad.
Dado que el blockchain de Bitcoin está en un libro de contabilidad transparente, está diseñado para tener un registro público de todas las transacciones. Esto hace que el blanqueo sea mucho más difícil y ofrece mucha más transparencia. Se estima que sólo el 1,1% de las transacciones de criptodivisas son realmente de naturaleza delictiva.
Por esta razón, las agencias gubernamentales como el FBI han comenzado recientemente a contratar a empresas de criptoanálisis como Chainalysis para localizar fácilmente a los delincuentes. Esto contrasta fuertemente con nuestro sistema actual, la ONU ha estimado que cada año se blanquean hasta 2 billones de dólares a través de nuestro sistema financiero global.
